PIR - Piani Individuali di Risparmio

I PIR sono Piani Individuali di Risparmio a lungo termine1 che offrono ai risparmiatori una importante esenzione fiscale.

Obiettivo dei PIR è indirizzare nuovi flussi di ricchezza verso le imprese italiane, in particolare quelle di piccole e medie dimensioni, in modo da favorire la crescita e lo sviluppo economico del Paese.

In IWBank Private Investments‎ è già possibile realizzare un PIR semplicemente mediante la sottoscrizione di quote del fondo comune di investimento UBI Pramerica MITO (Multiasset Italian Opportunities) 25 o 50, classe P2.

L’esenzione fiscale per i fondi PIR prevede che:

  • sia azzerata la tassazione sul capital gain (oggi al 26%) per le persone fisiche residenti in Italia che investiranno al di fuori dell’esercizio di impresa e manterranno l’investimento per almeno 5 anni. Qualora il risparmiatore abbia necessità di uscire dal Piano Individuale di Risparmio prima di cinque anni, non andrà incontro a nessuna penalizzazione, salvo l'applicazione della consueta imposta sui rendimenti;
  • non siano soggetti all'imposta sulle successioni gli importi investiti.

Per avere maggiori informazioni contatta i nostri Consulenti Finanziari.

  • Esenzione da tassazione dei redditi derivanti dagli investimenti effettuati nel PIR e detenuti per almeno 5 anni.
  • Esenzione da imposta sulle successioni.
  • Persone fisiche residenti in Italia.
  • Ogni persona fisica può essere titolare di un solo PIR.
  • L’investimento massimo è di 30.000€ all’anno ed entro un limite complessivo di 150.000€.

UBI Pramerica MITO 25 e UBI Pramerica MITO 50 sono due fondi di tipo multi-asset, che prevedono diversi profili di rischio ed esposizione azionaria per rispondere alle diverse esigenze di investimento e profili di rischio della clientela.
 

UBI Pramerica MITO 25 e 50 sono anche un’alternativa all’investimento diretto in azioni o obbligazioni che è ancora molto rilevante nei portafogli degli italiani, anche per i piccoli investitori. Per tale motivo i due fondi sono disponibili anche in versione "No PIR" (classe N) che non prevede esenzioni fiscali né limitazioni di importo.

 

 

È un fondo di tipo bilanciato obbligazionario che si rivolge a investitori con un profilo di rischio medio e orizzonte temporale di lungo termine (almeno 5 anni). In base alle diverse condizioni di mercato, il fondo può investire su tutte le principali tipologie di attività finanziarie (asset class) e variare, a fronte di un incremento del livello di rischio, il peso della componente azionaria tra il 10% e il 40%.

È un fondo di tipo bilanciato che si rivolge a investitori con un profilo di rischio medio e orizzonte temporale di lungo termine (almeno 5 anni). In base alle diverse condizioni di mercato, il fondo può investire su tutte le principali tipologie di attività finanziarie (asset class) e variare, a fronte di un incremento del livello di rischio, il peso della componente azionaria tra il 30% e il 70%.

Per le loro caratteristiche e i benefici fiscali che potrebbero generare nel lungo termine i fondi UBI Pramerica MITO, classe P possono rappresentare un’interessante soluzione per l’investimento tramite Piani di Accumulazione Finanziaria (PAF).

I PAF di UBI Pramerica si contraddistinguono per flessibilità e accessibilità, con versamenti a partire da 50€ e la possibilità di sospendere o modificare gli importi in ogni momento, riscattando le somme accumulate se necessario.

Prima dell'adesione leggere il prospetto informativo e il KIID disponibili sul sito UBI Pramerica - Documenti Legali Fondi.

Per sottoscrivere e avere maggiori informazioni contatta i nostri Consulenti Finanziari.


UBI Pramerica è una primaria società nel mondo del risparmio gestito italiano e mette a disposizione dei propri clienti oltre 400 specialisti del mondo della finanza che, grazie alla partnership tra due grandi realtà del panorama finanziario italiano e statunitense, UBI Banca e Pramerica Financial3, garantiscono esperienza pluriennale nel mondo del risparmio gestito e presenza capillare sul territorio italiano e nei principali mercati locali in tutto il mondo.

1 Il Piano Individuale di Risparmio (PIR) è stato istituito dal decreto legge n.332 dell'11/12/2016: "Bilancio di previsione dello Stato per l'anno finanziario 2017 e bilancio pluriennale per il triennio 2017-2019"

2 Attenzione: al momento la sottoscrizione di altri prodotti (es. fondi / ETF che nella denominazione riportano menzione ai PIR), ancorché certificati ad uso PIR, non determina automaticamente l’adesione ad un Piano Individuale di Risparmio.

3 Pramerica Financial è il marchio utilizzato Prudential Financial, Inc. ("PFI") in determinati Paesi al di fuori degli Stati Uniti e non ha alcun legame con Prudential plc, società con sede nel Regno Unito.

Documenti e link utili

Trattasi di investimento in quote di OICR. PIR: Piano di investimento individuale di cui alla legge 11.12.2016 n. 232. Il valore della quota è variabile nel tempo ed è sempre consultabile sul sito di UBI Pramerica SGR. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è quindi garanzia di ottenimento di uguali rendimenti per il futuro. Le informazioni sugli strumenti finanziari e sulle strategie eventualmente qui descritte hanno carattere generale e non tengono conto degli obbiettivi di investimento del cliente. Si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni nel decidere se effettuare l'investimento in relazione agli strumenti finanziari ivi indicati. Al fine di comprendere la natura e i rischi dell’investimento ed assumere conseguentemente decisioni di investimento informate, prima dell'adesione si raccomanda di leggere il KIID, che il proponente l’investimento deve consegnare prima della sottoscrizione, e il Prospetto Informativo, disponibile presso la sede amministrativa di UBI Pramerica SGR ed è consultabile sui siti www.iwbank.it e www.ubipramerica.it. Le informazioni fornite non costituiscono un prospetto o documento d’offerta né possono essere intese come consulenza, raccomandazione o sollecitazione all'investimento. UBI Pramerica è il marchio che contraddistingue la società di gestione del risparmio del Gruppo UBI Banca. Per le condizioni relative a prodotti o servizi offerti dalla Banca è necessario fare riferimento ai fogli informativi o alla documentazione informativa disponibile online nella sezione "Trasparenza" del sito o presso le filiali di IWBank Private Investments.

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