PIR - Piani Individuali di Risparmio

I PIR sono Piani Individuali di Risparmio a lungo termine1 che offrono ai risparmiatori una importante esenzione fiscale.

Obiettivo dei PIR è indirizzare nuovi flussi di ricchezza verso le imprese italiane, in particolare quelle di piccole e medie dimensioni, in modo da favorire la crescita e lo sviluppo economico del Paese.

In IWBank Private Investments‎ è già possibile realizzare un PIR semplicemente mediante la sottoscrizione di quote del fondo comune di investimento UBI Pramerica MITO (Multiasset Italian Opportunities) 25, 50 o 95, classe P2.

L’esenzione fiscale per i fondi PIR prevede che:

  • sia azzerata la tassazione sul capital gain (oggi al 26%) per le persone fisiche residenti in Italia che investiranno al di fuori dell’esercizio di impresa e manterranno l’investimento per almeno 5 anni. Qualora il risparmiatore abbia necessità di uscire dal Piano Individuale di Risparmio prima di cinque anni, non andrà incontro a nessuna penalizzazione, salvo l'applicazione della consueta imposta sui rendimenti;
  • non siano soggetti all'imposta sulle successioni gli importi investiti.

Per avere maggiori informazioni contatta i nostri Consulenti Finanziari.

  • Esenzione da tassazione dei redditi derivanti dagli investimenti effettuati nel PIR e detenuti per almeno 5 anni.
  • Esenzione da imposta sulle successioni.
  • Persone fisiche residenti in Italia.
  • Ogni persona fisica può essere titolare di un solo PIR.
  • L’investimento massimo è di 30.000€ all’anno ed entro un limite complessivo di 150.000€.

UBI Pramerica MITO 25UBI Pramerica MITO 50 e UBI Pramerica MITO 95 sono tre fondi di tipo multi-asset, che prevedono diversi profili di rischio ed esposizione azionaria per rispondere alle diverse esigenze di investimento e profili di rischio della clientela.

UBI Pramerica MITO 25, 50 e 95 sono anche un’alternativa all’investimento diretto in azioni o obbligazioni che è ancora molto rilevante nei portafogli degli italiani, anche per i piccoli investitori. Per tale motivo i tre fondi sono disponibili anche in versione "No PIR" (classe N) che non prevede esenzioni fiscali né limitazioni di importo.

 

 

È un fondo di tipo bilanciato obbligazionario che si rivolge a investitori con un profilo di rischio medio e orizzonte temporale di lungo termine (almeno 5 anni). In base alle diverse condizioni di mercato, il fondo può investire su tutte le principali tipologie di attività finanziarie (asset class) e variare, a fronte di un incremento del livello di rischio, il peso della componente azionaria tra il 10% e il 40%.

È un fondo di tipo bilanciato che si rivolge a investitori con un profilo di rischio medio e orizzonte temporale di lungo termine (almeno 5 anni). In base alle diverse condizioni di mercato, il fondo può investire su tutte le principali tipologie di attività finanziarie (asset class) e variare, a fronte di un incremento del livello di rischio, il peso della componente azionaria tra il 30% e il 70%.

È un fondo di tipo azionario e mira a ottenere una crescita del capitale nel lungo periodo (non inferiore a 5 anni). La gestione attiva permette al fondo di investire su tutte le principali tipologie di attività finanziarie (asset class) e variare, a fronte di un incremento del livello di rischio, il peso della componente azionaria fino a un massimo del 100%, mentre quella obbligazionaria può raggiungere il 5%.



Per le loro caratteristiche e i benefici fiscali che potrebbero generare nel lungo termine i fondi UBI Pramerica MITO, classe P possono rappresentare un’interessante soluzione per l’investimento tramite Piani di Accumulazione Finanziaria (PAF).

I PAF di UBI Pramerica si contraddistinguono per flessibilità e accessibilità, con versamenti a partire da 50€ e la possibilità di sospendere o modificare gli importi in ogni momento, riscattando le somme accumulate se necessario.

Prima dell'adesione leggere il prospetto informativo e il KIID disponibili sul sito UBI Pramerica - Documenti Legali Fondi.

Per sottoscrivere e avere maggiori informazioni contatta i nostri Consulenti Finanziari.


UBI Pramerica è una primaria società nel mondo del risparmio gestito italiano e mette a disposizione dei propri clienti oltre 400 specialisti del mondo della finanza che, grazie alla partnership tra due grandi realtà del panorama finanziario italiano e statunitense, UBI Banca e Pramerica Financial3, garantiscono esperienza pluriennale nel mondo del risparmio gestito e presenza capillare sul territorio italiano e nei principali mercati locali in tutto il mondo.

1 Il Piano Individuale di Risparmio (PIR) è stato istituito dal decreto legge n.332 dell'11/12/2016: "Bilancio di previsione dello Stato per l'anno finanziario 2017 e bilancio pluriennale per il triennio 2017-2019"

2 Si evidenzia che all'interno del Gruppo UBI Banca l’apertura di rapporti PIR è consentita esclusivamente presso UBI Pramerica SGR, a condizione che abbiano ad oggetto quote della Classe P dei Fondi UBI Pramerica MITO.
Conseguentemente, l’eventuale sottoscrizione di altri prodotti classificati dal relativo emittente come “PIR compliant” (o con altre locuzioni similari) non determina automaticamente l’adesione ad un Piano Individuale di Risparmio e l'applicazione da parte della Banca del regime fiscale agevolato previsto per i proventi ad esso correlato.

3 Pramerica Financial è il marchio utilizzato Prudential Financial, Inc. ("PFI") in determinati Paesi al di fuori degli Stati Uniti e non ha alcun legame con Prudential plc, società con sede nel Regno Unito.

Trattasi di investimento in quote di OICR. PIR: Piano di investimento individuale di cui alla legge 11.12.2016 n. 232. Il valore della quota è variabile nel tempo ed è sempre consultabile sul sito di UBI Pramerica SGR. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è quindi garanzia di ottenimento di uguali rendimenti per il futuro. Le informazioni sugli strumenti finanziari e sulle strategie eventualmente qui descritte hanno carattere generale e non tengono conto degli obbiettivi di investimento del cliente. Si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni nel decidere se effettuare l'investimento in relazione agli strumenti finanziari ivi indicati. Al fine di comprendere la natura e i rischi dell’investimento ed assumere conseguentemente decisioni di investimento informate, prima dell'adesione si raccomanda di leggere il KIID, che il proponente l’investimento deve consegnare prima della sottoscrizione, e il Prospetto Informativo, disponibile presso la sede amministrativa di UBI Pramerica SGR ed è consultabile sui siti www.iwbank.it e www.ubipramerica.it. Le informazioni fornite non costituiscono un prospetto o documento d’offerta né possono essere intese come consulenza, raccomandazione o sollecitazione all'investimento. UBI Pramerica è il marchio che contraddistingue la società di gestione del risparmio del Gruppo UBI Banca. Per le condizioni relative a prodotti o servizi offerti dalla Banca è necessario fare riferimento ai fogli informativi o alla documentazione informativa disponibile online nella sezione "Trasparenza" del sito o presso le filiali di IWBank Private Investments.

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